為全面貫徹執(zhí)行新修訂的《反洗錢法》，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步提升全行反洗錢工作水平，增強(qiáng)員工的反洗錢意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，近日，紫陽(yáng)農(nóng)商銀行組織開展了“高管講反洗錢”專題活動(dòng)。此次活動(dòng)由黨委書記、董事長(zhǎng)主講，行領(lǐng)導(dǎo)班子、中層管理人員及會(huì)計(jì)主管共計(jì)60余人參加了本次講座。

會(huì)議圍繞新《反洗錢法》的核心內(nèi)容為主題，結(jié)合實(shí)際案例，深入分析了當(dāng)前反洗錢工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。從國(guó)內(nèi)外復(fù)雜多變的金融環(huán)境，到不法分子不斷翻新的洗錢手段，強(qiáng)調(diào)了反洗錢工作對(duì)于維護(hù)金融秩序穩(wěn)定、保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全的重要意義。要求全體員工務(wù)必將反洗錢工作視作維護(hù)金融安全的核心政治任務(wù)，深刻認(rèn)識(shí)到其重要性與緊迫性，切實(shí)履行好“資金守門人”的神圣職責(zé)，全力為縣域金融穩(wěn)定保駕護(hù)航。

會(huì)議詳細(xì)解讀了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》以及相關(guān)監(jiān)管文件中的關(guān)鍵條款，針對(duì)全行反洗錢工作的現(xiàn)狀，指出了當(dāng)前工作中存在的客戶盡職調(diào)查不夠精準(zhǔn)、交易監(jiān)測(cè)分析存在漏洞、可疑交易報(bào)告質(zhì)量有待提高等問題。

會(huì)議強(qiáng)調(diào)：強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，提升重視程度。全行上下必須高度重視反洗錢工作，將其融入日常業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，從思想上筑牢反洗錢防線，深化責(zé)任落實(shí)，確保每一項(xiàng)工作都有專人負(fù)責(zé)、每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出差錯(cuò)。

聚焦工作重點(diǎn)，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。持續(xù)強(qiáng)化交易監(jiān)測(cè)的精準(zhǔn)度與重點(diǎn)領(lǐng)域的管控力度，進(jìn)一步完善盡職調(diào)查制度，針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶開展專項(xiàng)排查，確?？梢山灰啄軌蚣皶r(shí)被發(fā)現(xiàn)、精準(zhǔn)識(shí)別并迅速報(bào)告處置，構(gòu)建起全方位、無死角的風(fēng)險(xiǎn)防控體系，讓洗錢行為無處遁形。

完善責(zé)任體系，實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理。以構(gòu)建全面、系統(tǒng)、高效的責(zé)任體系為目標(biāo)，清晰界定各部門在反洗錢工作中的主體責(zé)任，建立常態(tài)化的部門聯(lián)席機(jī)制，加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的緊密協(xié)作與溝通，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控的全面覆蓋，形成齊抓共管、協(xié)同作戰(zhàn)的良好工作格局，提升整體工作效率與效果。

堅(jiān)持問題導(dǎo)向，狠抓整改落實(shí)。面對(duì)新《反洗錢法》實(shí)施后“雙罰制”升級(jí)以及監(jiān)管履職要求日益提高的新形勢(shì)，全行要勇于“刀刃向內(nèi)”，主動(dòng)深入挖掘自身存在的問題與不足，建立詳細(xì)的問題銷號(hào)清單和嚴(yán)格的“雙罰”機(jī)制，定期開展專項(xiàng)整治行動(dòng)和全員培訓(xùn)，不斷提升全體員工的反洗錢工作能力與專業(yè)素養(yǎng)，切實(shí)筑牢洗錢風(fēng)險(xiǎn)防火墻，有效應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。五是凝聚團(tuán)隊(duì)力量，健全長(zhǎng)效機(jī)制。秉持“時(shí)時(shí)放心不下”的責(zé)任感，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)管要求，以“事事緊抓不放”的執(zhí)行力持續(xù)完善反洗錢防御體系。充分發(fā)揮“黨建 +合規(guī)”的引領(lǐng)作用，構(gòu)建清晰明確的責(zé)任傳導(dǎo)鏈，在全行范圍內(nèi)厚植“人人都是反洗錢衛(wèi)士”的企業(yè)文化，著力打造一支“業(yè)務(wù)精湛、技術(shù)過硬、風(fēng)控精準(zhǔn)”的專業(yè)反洗錢隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)反洗錢工作全鏈條責(zé)任壓實(shí)和全周期閉環(huán)管理，為反洗錢工作的長(zhǎng)期有效開展提供堅(jiān)實(shí)保障。

本次“高管講反洗錢”不僅進(jìn)一步明確了全行反洗錢工作的方向與重點(diǎn)任務(wù)，還極大地提升了全體員工的反洗錢責(zé)任意識(shí)和專業(yè)技能水平。通過此次活動(dòng)，員工們對(duì)反洗錢工作的重要性有了更為深刻的認(rèn)識(shí)，對(duì)工作流程和操作要點(diǎn)也有了更準(zhǔn)確的把握，為構(gòu)建嚴(yán)密、高效的反洗錢防線，推動(dòng)全行反洗錢工作邁向高質(zhì)量發(fā)展新階段奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。后期，紫陽(yáng)農(nóng)商銀行將以此次活動(dòng)為新的起點(diǎn)，持續(xù)深入推進(jìn)反洗錢工作，不斷完善工作機(jī)制，加強(qiáng)員工培訓(xùn)與宣傳教育，積極履行社會(huì)責(zé)任，為維護(hù)金融市場(chǎng)秩序穩(wěn)定、保障客戶合法權(quán)益以及促進(jìn)全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障。（供稿：紫陽(yáng)農(nóng)商銀行）

責(zé)編：張穎

編輯：雷利